Banken müssen einer Vielzahl verschiedener Überwachungspflichten nachkommen, Tendenz stark steigend. Oftmals wurde allerdings der mit diesem Trend verbundene erhöhte Prüfungsaufwand in den Compliance-Bereichen nicht angemessen berücksichtigt. Zahlreiche regulatorische Projekte sind parallel zu stemmen und nicht jede offene Stelle soll oder kann nachbesetzt werden. Das liegt auch am immer größeren Mangel von Compliance-Spezialisten. Compliance-Suiten können diesen Umstand zumindest teilweise abmildern. Unter den möglichen Überwachungsbereichen finden sich unter anderem:
- Analyse von Kundenstammdaten zur Erkennung risikobehafteter Kundenbeziehungen im Sinne eines Know your customer (KYC), etwa durch Screening von Neu- und Bestandskunden auf etwaige Sanktionen und sonstige Listeneinträge
- Analyse von Zahlungsverkehrsdaten zur Erkennung von Mustern zur Geldwäsche nach dem GwG
- Analyse von Wertpapiertransaktionen zur Erkennung von Marktmissbrauch oder Marktmanipulationen (MAD/MAR) sowie Insiderhandel
- Monitoring im Rahmen der Anlageberatung zu Finanzinstrumenten hinsichtlich der vorschriftsmäßigen Kundeninformation und der Einhaltung der Transparenzvorschriften nach MiFID II. Es muss klar ersichtlich sein, dass dem Kunden alle relevanten Daten zeitgerecht zur Verfügung standen, damit dieser die Chancen, Risiken und Kosten des empfohlenen Wertpapiergeschäfts einschätzen kann.
Die obige Liste ist bei Weitem nicht vollständig, aber allein die genannten Beispiele zeigen die große Bandbreite des Themas. PPI unterstützt Kreditinstitute bei der Analyse, Konzeption und Einführung einer neuen Compliance-Suite oder bei der Migration von bestehenden Systemen. Idealerweise laufen die Standardprüfvorgänge dann möglichst vollautomatisch ab, und Sie können sich um die wirklich wichtigen – komplexeren – Fälle kümmern. Dabei berücksichtigen unsere Compliance-Spezialisten sämtliche für Ihr Institut relevanten Aspekte, etwa die Struktur und Qualität Ihrer Daten. Am Ende steht das Ziel, die Anzahl geprüfter Vorgänge deutlich zu erhöhen, und dabei sogar die Prüfqualität zu verbessern.
