Wachsende Ansprüche an ein zeitgemäßes Treasury-Management

Die Übernahme von Risiken ist zentraler Bestandteil des Bankgeschäfts. Einen Großteil dieser Risiken steuert das Treasury als zentrale Organisationseinheit. Und dieses muss sich – zumindest in Teilen – neu aufstellen. Aktuelle Umbrüche in der Finanzwirtschaft ziehen Veränderungen für Liquiditätssteuerung, Risikomanagement und Funding nach sich. Die Umsetzung eines zeitgemäßen Treasury-Managements zählt daher zu den zentralen Herausforderungen für Banken und Finanzdienstleister.

Treasury-Management: Schwerpunkt Risikosteuerung

Üblicherweise liegen die Hauptaufgaben des Treasury-Managements in der Justierung der Marktpreis- und Liquiditätsrisiken. Darin eingeschlossen sind auch das benötigte Funding sowie die Bereitstellung interner Einstandssätze. Vordringlichste Aufgabe ist die jederzeitige Sicherstellung ausreichender kurz-, mittel- und langfristiger Liquidität für den Geschäftsbetrieb.

Regulatorische Aufgaben

Über die ökonomisch relevante Risikosteuerung des Bankbetriebs hinaus hat das Treasury-Management noch umfangreiche und stetig wachsende regulatorische Aufgaben zu erfüllen. Eine derzeit aktuelle Anforderung an das Liquiditätsrisikomanagement resultiert aus dem Plan der EU-Kommission, Kreditinstitute zum Angebot von Instant Payments für ihre Kunden zu verpflichten.