Die zur Banksteuerung erforderlichen Kennzahlen sollten zeitgemäß und bezüglich ihrer Entwicklung im periodischen Zeitverlauf definiert und implementiert werden. Dies sollte sowohl geschäftsmodell- und umfeldspezifisch als auch in Benchmark-Relation zur Peer-Group geschehen. Die integrierte Analyse von Kennzahlen und KPIs ist Grundvoraussetzung für ein aussagekräftiges und ergebnisorientiertes Analyse- und Steuerungsergebnis.
Unsere Spezialisten verfügen über umfangreiche bankfachliche, IT-technische und analytische Expertise sowie praktische Erfahrung bei der Umsetzung einer tragfähigen Geschäfts- und Risikodatenstruktur in Kernbanksystemprozessen. Dabei nutzen sie auch Optimierungspotenziale bei den zugrundeliegenden Verfahren im Datenmanagement:
- Rentabilitätskennzahlen – von A wie Aufwand bis Z wie Zinselastizität
- Risikokennzahlen – Ausfallquoten, Risikovorsorge und Risikokosten rechtzeitig messen und steuern
- Liquiditätskennzahlen – Liquiditätskosten kalkulieren und Ressourcen planen
- Ertragskennzahlen – zwischen Zinsüberschuss, Provisionsergebnis und Risikokosten
- Bilanzkennzahlen – mehr als nur Eigen- und Fremdkapitalquoten
- Regulatorische Kennzahlen – TREA, TSCR & Co. im System der multiplen regulatorischen Kennzahlen
- Asset-Management-Kennzahlen – Vermögen erfolgreich managen ohne blinde Flecken
- Mergers & Akquisitionskennzahlen – Cashflows und Barwerte mit zeitgemäßen Verfahren berechnen
- Handelskennzahlen – Erfolgsquellen mit kurzfristiger Erfolgsrechnung (KER) aufzeigen
Kennzahlenbasiertes Reporting ist kein beliebiges Aufzählen möglichst vieler Daten. Nur entscheidungs- und handlungsorientierte Reporting-Formate ohne Struktur- und Datenbrüche können die Wechselwirkung der gewonnenen Finanzdaten aufzeigen. So entsteht ein intrinsisches Verständnis von Mechanik und Zusammenspiel der einzelnen Kennzahlen. Die wiederum machen eine entsprechende Bank-, Bilanz-, Kosten- und Ertragssteuerung erst möglich.
Wir unterstützen Banken und Sparkassen geschäftsmodellspezifisch und -übergreifend auf Basis institutsindividueller Kennzahlenanalyse hinsichtlich:
- Weiterentwicklung des Berichtsdesigns │ Analyse und Auswahl relevanter KPI und KRI │ Forecasting
- Ableitung und Weiterentwicklung eines effektiven Steuerungssystems
- kennzahlenoptimierte Sanierungs- und Abwicklungsplanung │ Sanierungsindikatoren und Handlungsoptionen
- Implementierung toolgestützter Lösungen │ kennzahlenbasiertes Steuerungscockpit
- IT-technische Umsetzung bei der Weiterentwicklung von Kernbanksystemen und Softwarelösungen
- Integration und Weiterentwicklung eines effektiven Managementinformationssystems │ internes Reporting
- Konsolidierung von Accounting, Meldewesen- und Risikodaten – integrierter Datenhaushalt
- Überleitungsrechnungen zwischen den Steuerungskreisen und Rechenwerken
- Konzeption fachlicher Datenmodelle für nutzerorientierte Analysen und Daten-/Ergebnisvirtualisierung
- Verfolgung regulatorischer Aspekte für Entwicklung und Betrieb von Lösungen der individuellen Datenverarbeitung bei der Finance │ IDP-Ablösung
- BCBS 239 in Finance, also Data Governance, Datenqualität, Data Lineage, Metadatenmanagement
- Integration von ESG-Daten in den Finance-Datenhaushalt – ESG-Berichtspflichten in Finance
