Die zur Banksteuerung erforderlichen Kennzahlen sollten zeitgemäß und bezüglich ihrer Entwicklung im periodischen Zeitverlauf definiert und implementiert werden. Dies sollte sowohl geschäftsmodell- und umfeldspezifisch als auch in Benchmark-Relation zur Peer-Group geschehen. Die integrierte Analyse von Kennzahlen und KPIs ist Grundvoraussetzung für ein aussagekräftiges und ergebnisorientiertes Analyse- und Steuerungsergebnis.

Unsere Spezialisten verfügen über umfangreiche bankfachliche, IT-technische und analytische Expertise sowie praktische Erfahrung bei der Umsetzung einer tragfähigen Geschäfts- und Risikodatenstruktur in Kernbanksystemprozessen. Dabei nutzen sie auch Optimierungspotenziale bei den zugrundeliegenden Verfahren im Datenmanagement:

• Rentabilitätskennzahlen – von A wie Aufwand bis Z wie Zinselastizität 
• Risikokennzahlen – Ausfallquoten, Risikovorsorge und Risikokosten rechtzeitig messen und steuern 
• Liquiditätskennzahlen – Liquiditätskosten kalkulieren und Ressourcen planen
• Ertragskennzahlen – zwischen Zinsüberschuss, Provisionsergebnis und Risikokosten
• Bilanzkennzahlen – mehr als nur Eigen- und Fremdkapitalquoten
• Regulatorische Kennzahlen – TREA, TSCR & Co. im System der multiplen regulatorischen Kennzahlen
• Asset-Management-Kennzahlen – Vermögen erfolgreich managen ohne blinde Flecken
• Mergers & Akquisitionskennzahlen – Cashflows und Barwerte mit zeitgemäßen Verfahren berechnen
• Handelskennzahlen – Erfolgsquellen mit kurzfristiger Erfolgsrechnung (KER) aufzeigen

Kennzahlenbasiertes Reporting ist kein beliebiges Aufzählen möglichst vieler Daten. Nur entscheidungs- und handlungsorientierte Reporting-Formate ohne Struktur- und Datenbrüche können die Wechselwirkung der gewonnenen Finanzdaten aufzeigen. So entsteht ein intrinsisches Verständnis von Mechanik und Zusammenspiel der einzelnen Kennzahlen. Die wiederum machen eine entsprechende Bank-, Bilanz-, Kosten- und Ertragssteuerung erst möglich.

Wir unterstützen Banken und Sparkassen geschäftsmodellspezifisch und -übergreifend auf Basis institutsindividueller Kennzahlenanalyse hinsichtlich:

• Weiterentwicklung des Berichtsdesigns │ Analyse und Auswahl relevanter KPI und KRI │ Forecasting
• Ableitung und Weiterentwicklung eines effektiven Steuerungssystems
• kennzahlenoptimierte Sanierungs- und Abwicklungsplanung │ Sanierungsindikatoren und Handlungsoptionen
• Implementierung toolgestützter Lösungen │ kennzahlenbasiertes Steuerungscockpit
• IT-technische Umsetzung bei der Weiterentwicklung von Kernbanksystemen und Softwarelösungen
• Integration und Weiterentwicklung eines effektiven Managementinformationssystems │ internes Reporting
• Konsolidierung von Accounting, Meldewesen- und Risikodaten – integrierter Datenhaushalt
• Überleitungsrechnungen zwischen den Steuerungskreisen und Rechenwerken
• Konzeption fachlicher Datenmodelle für nutzerorientierte Analysen und Daten-/Ergebnisvirtualisierung
• Verfolgung regulatorischer Aspekte für Entwicklung und Betrieb von Lösungen der individuellen Datenverarbeitung bei der Finance │ IDP-Ablösung
• BCBS 239 in Finance, also Data Governance, Datenqualität, Data Lineage, Metadatenmanagement
• Integration von ESG-Daten in den Finance-Datenhaushalt – ESG-Berichtspflichten in Finance