Die Sicherstellung der Risikotragfähigkeit bleibt im Fokus der regulatorischen Anforderungen

Das Risikomanagement von Banken im Rahmen der Banksteuerung bleibt die Königsdisziplin auf dem Weg zur nachhaltigen Wertschöpfung. Die Bandbreite reicht vom Trade-off aus der Risikotransformation finanzieller Risiken bis hin zur Mitigation nicht finanzieller Risiken. Künftig kommt noch das Aussteuern von Umwelt- und Nachhaltigkeitsrisiken (ESG) hinzu. Sowohl Variabilität und Volatilität des geschäftlichen Umfelds als auch eine expandierende Risikolandkarte erfordern agile und zukunftsfähige Lösungen. Das Aufbrechen tradierter Organisationsstrukturen und das Überwinden von Silos, Artefakten und Insellösungen sind Herausforderung und Chancen zugleich.

Einfache Lösungen trotz zunehmender Komplexität – unsere Themen

  • internes Kontrollsystem (IKS) und Governance

  • Risikotragfähigkeit

  • IKT-Risiken und Risikodatenmanagement

  • ESG-Risikodatenmanagement

  • Modelle und Validierung

  • Reporting

Systeme für das Risikomanagement von Banken: Standard- oder Individuallösung?

Schema der Einflussfaktoren einer modernen Risikomanagementorganisation
Schema der Einflussfaktoren einer modernen Risikomanagementorganisation
Risikomanagementorganisation im Rahmen der Gesamtbanksteuerung

Die Suche nach geschäftspolitischen Alleinstellungsmerkmalen zwingt Institute, diese auch über ihr Risikomanagement zu definieren. Standardisierung beziehungsweise Nutzung von Vendor-Lösungen einerseits und Individuallösungen anderseits sind dabei zwei Seiten einer Medaille, also kein Widerspruch. Gilt es doch, den institutsindividuellen und geschäftsmodellspezifischen Besonderheiten ebenso Rechnung zu tragen wie den zunehmenden regulatorischen Anforderungen wie zum Beispiel den Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk) oder den Capital Requirements Regulations (CRR).

Vendor-Lösungen sind beliebt. Mit ihnen lassen sich Synergien erzielen, jedoch können diese im Umfeld des Kernbanksystems beim Thema Customizing an ihren Grenzen stoßen. Zudem werden immer mehr Anwendungen und auch Risikodaten in der Cloud administriert. Digitale Resilienz, wie die Regulatorik sie im Digital Operational Resilience Act (DORA) definiert, tangiert den Risikomanagementprozess ganz erheblich. Schließlich sind in diesem Zusammenhang robuste Systeme und sichere Risikodaten von essenzieller Bedeutung.

Risiken kalkulierbar machen und Steuerungsimpulse setzen

Die erfahrenen Spezialisten von PPI unterstützen Banken und Finanzinstitute sowie deren Serviceprovider fachlich und IT-technisch bei der ganzheitlichen, geschäftsmodellspezifischen und MaRisk-konformen Umsetzung aktueller Anforderungen an das Risikomanagement von Banken.

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